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〈TISA來了〉0050連結基金TISA級別主打費用率最低 首周點閱破萬

鉅亨網記者陳于晴 台北
0050連結基金TISA級別主打費用率最低 首周點閱破萬。(鉅亨網資料照)
0050連結基金TISA級別主打費用率最低 首周點閱破萬。(鉅亨網資料照)

金管會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶」(TISA 帳戶),集保結算所旗下基富通上架多檔 TISA 級別基金,7 月起已可設定定期定額,其中投資人最熟悉的 0050 連結基金也入列,兩年報酬率達 54.9%,且經理費率約 0.1%,僅其他基金的五分之一,首周點閱率先破萬,為查詢熱度最高標的。

至 7/7 上午,基富通已公布 14 檔 TISA 級別基金,其中 0050 連結基金自 7 月首周上架後,點閱次數率先破萬,其次則為群益馬拉松、統一大滿貫等基金。據統計,投資人於基富通開設 TISA 帳號後,即可採每月最低新台幣 1000 元定期定額投資,連續扣款 24 個月後,將持續享有免手續費、低經理費等優惠。

法人指出,0050 連結基金的 TISA 級別經理費率僅約 0.1%,是目前全市場 TISA 基金中經理費最低,主因在於其所投資的元大台灣 50(0050-TW) 已於今年大幅調降經理費,進一步拉開與其他基金的成本差距。

目前透過 0050 TISA 級別投資 0050,是投資 0050 費用最低的方式,除了免手續費,0050 連結基金經理費已因 TISA 級別再調降,且不配息設計沒有配息匯費,也沒有將配息再投入的相關費用。

統計 14 檔 TISA 級別基金表現,如果以兩年期間 (2023/6-2024/6) 來看,報酬率全數突破 20%,而 0050 連結基金兩年報酬率 54.9%,勝過其他 TISA 級別基金。

法人認為,TISA 級別基金全數為不配息設計,可望提供投資人「績效潛力+費率超低+複利增長」三大優勢,是退休準備或長期理財相當有利的焦點選擇。

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