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調查:7成民眾規劃年終獎金再投資 中信銀推美元定存最高年息6%

鉅亨網記者陳于晴 台北
調查:7成民眾規劃年終獎金再投資 中信銀推美元定存最高年息6%。(鉅亨網資料照)
調查:7成民眾規劃年終獎金再投資 中信銀推美元定存最高年息6%。(鉅亨網資料照)

農曆新年將至,也是民眾每年最期待的年終獎金發放之際,中信銀行今 (24) 日公布「2024 新春理財趨勢調查」,結果顯示,超過 7 成受訪者今 (2024) 年最重要的理財目標為投資、資產增值,再者為退休規劃、旅遊,顯見對大眾而言,理財規劃與日常花費同等重要。中信銀提供民眾多元投資理財工具,其中美元定存專案 3 個月及 6 個月年息最高享 6%。

中信銀針對財富管理客戶進行網路調查,結果顯示,14% 受訪者預估年終獎金較去年成長,44% 受訪者認為年終獎金維持以往水平。

對於年終獎金的運用,38% 受訪者首重部份獎金投入理財規劃,其餘進行消費,24% 受訪者預計全數投入理財規劃以達成理財目標,由此觀察出民眾理財意識漸增,也呼應本次 76% 的受訪者將財富累積列為理財規劃第一順位的調查結果。

此外,近年物價及房價飆漲對 35 歲以下受訪者於買車、買房等目標準備影響最深,該族群在結婚步入家庭及生育計畫比例又高於其他年齡,顯示青壯年族群面臨通貨膨脹、身處事業起步階段,婚姻、生子皆可能受到影響,建議及早準備,並擬定短、中、長期計畫,定期投資分散風險以控制波動。

中信銀觀察,旅遊成為受訪者今年最重要的理財三大目標之一,且平均分配於各年齡層,推斷因前幾年受 COVID-19 疫情影響,普遍民眾對國外旅遊需求漸增。此外,隨著孩子漸長至大學以上階段,近六成家長將關注轉向「退休規劃」,提醒民眾除定期檢視退休進度,也應隨著年紀逐步調整風險性資產比重,避免退休金價值波動過大,降低退休生活品質。

中信銀建議,可透過「全方位家庭理財健診」試算人生各階段理財目標及缺口,紀律準備,達成目標;更可使用優利定存、線上申購定期定額基金進行資產配置,例如即日起至今年 2 月 29 日止推出的「美澳新錢優利超利 high」,專案期間內以美元新資金承作,3 個月及 6 個月年息最高 6%,限臨櫃辦理,美元總額度以 6 億元為上限,澳幣則無額度上限。

中信銀日前推出的「買基金免費用,終身 0 負擔」,鼓勵民眾透過線上定期 (不) 定額投資基金或智主投,該筆即享終身申購手續費 0 元及信託管理費 0 元優惠,養成理財規劃習慣,累積財富。

龍年即將來臨,中信銀以「豐盈富足」為主題,發行限定年曆及發財金、發財水與客戶共享福氣,預計將於新春第一天開門營業日(2 月 15 日)餽贈來行的財富管理客戶,全台限量 88888 份,數量有限、送完為止。

中信銀行以「豐盈富足」為主題,推出限量年曆及發財金、發財水與客戶共享福氣。(圖:中信銀提供)
中信銀行以「豐盈富足」為主題,推出限量年曆及發財金、發財水與客戶共享福氣。(圖: 中信銀提供)

 

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