中信銀攜高檢署啟動「可疑交易分析機制」 擴大全國防詐守護網

中信銀行繼今 (2025) 年 4 月與台北、新北、士林、台中及橋頭地方檢察署啟動「可疑金融帳戶通報機制」，6 月再與高檢署簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄 (MOU)，在「可疑金融帳戶通報機制」專案基礎上，加入高風險態樣分析回饋機制，強化可疑金融帳戶的控管及聯防，同時也延展「雷霆專案」人頭帳戶預警機制，強化人頭帳戶回饋頻率與偵測模型，建構強大的全國防詐連線守護網機制。

在法務部部長鄭銘謙見證下，「可疑交易分析機制」MOU 由中國信託銀行董事長陳佳文與高檢署檢察長張斗輝代表簽署，鄭銘謙表示，「非常欽佩中信銀行與檢察機關公私協力，共同打擊詐欺犯罪的決心，這是一件非常有意義的事情」，金融機構與檢察機關共同打擊詐欺犯罪，已經樹立起典範，透過高風險因子、參數的回饋與分析，以達到預警及查緝詐欺集團的目標，是有效協助全民守護財產重要的機制。

高檢署檢察長張斗輝則指出，中信銀行投入大量資源推行「神盾聯防機制」，運用人工智慧 (AI) 監控與大數據分析，識別異常交易，在阻詐及防詐有很大成效。本次合作的「可疑交易分析機制」由檢察機關提供過去偵辦在中信銀行開立涉及不法行為之金融帳戶，分析並偵測潛在可疑涉詐帳戶，達到前期風險管控外，更期盼透過已經鎖定之異常參數或集團性犯罪等資料，減少金融帳戶遭詐團利用，進一步溯源查獲詐欺集團，強化阻詐及懲詐預警成效。

中信銀行董事長陳佳文強調，中信銀行去 (2024) 年與檢察機關共同啟動「雷霆專案」、建置「檢銀打詐平台」成效卓越，中信銀行通報可疑金融帳戶且管制的精準度達 96%，落實從源頭防詐行動，本次與高檢署簽署「可疑交易分析機制」MOU，除了擴大檢銀合作力道至全國地檢署，也透過檢察機關不定期提出高風險因子、參數建議，有效精進中信銀行風險控管態樣，強化可疑帳戶之監控。

中信銀行長期投入科技防詐，根據內政部警政署統計，中信銀行去年成功攔阻詐騙案件數，已較前 (2023) 年超過 30%，攔阻詐騙金額成長 57%，自 2023 年起至 2024 年止，累積攔阻詐騙金額新台幣 23 億元，以科技防詐、制度正義與治理永續的實際行動積極降低人頭帳戶，攔阻詐騙成效顯著，展現業界領先的制度治理力與風控韌性。