1

熱搜:

熱門行情

最近搜尋

全部刪除

〈新光金法說〉新壽Q1資本利得150億元入袋 避險後投報率3.91%

鉅亨網記者陳于晴 台北
新光金 (2888-TW) 今 (30) 日舉行法人說明會。(鉅亨網資料照)
新光金 (2888-TW) 今 (30) 日舉行法人說明會。(鉅亨網資料照)

新光金 (2888-TW) 今 (30) 日舉行法人說明會,首季成功轉虧為盈,子公司新光人壽第一季實現資本利得約 150 億元,避險後的投資報酬率達到 3.91%,儘管金融商品未實現仍為負數,但主要來自債券,股票部位未實現利益有超過 200 億元。

觀察新壽資產配置,截至第一季底,總投資金額將近 3.5 兆元,觀察各項資產的年投資報酬率,不動產為 2.6%,擔保放款為 2.48%,保單借款為 5.27%,國外股票及國外固定收益合計為 3.04%,國內固定收益及國內股票合計為 7.51%,現金為 1.67%,整體而言,第一季有提高國內股票的配置,其餘沒有太大的變動。

關於海外固定收益,仍以投資級的公司債為主,並以北美洲、歐洲為主要的投資區域,合計在海外固定收益部位提高至 65.4%。

投資績效方面,新壽第一季避險後的投資報酬率達到 3.91%,主要是資本利得有比較明顯的增加,在避險成本上也有明顯的減降,至於第一季避險前的經常性收益率為 3.1%,避險後的經常性收益率受惠於台幣貶值及避險操作得宜,第一季較去年同期明顯提升到 2.28%。

避險策略方面,就避險組合而言,仍以外匯交換與無本金遠期外匯為主要,佔比達到近 45%,不過,相較去年第四季有下降一些,另外在美金及其他幣別部位,合計提升到 23.2%,主要是第一季美元升值,有適時的打開美元部位,在股票及基金的佔比為 1.5%,至於自然避險方面,也就是外幣保單部位,已上升到 30.4%。

外匯價格變動準備金方面,截至第一季底,金額達到 207 億元,較去年同期有大幅增加 75 億元,在避險成本部分,主要受惠於避險操作得宜及台幣貶值,在增提 75 億元的外匯價格準備金之後,新壽避險成本僅有 1.19%,新光金副總暨發言人林宜靜表示,投資團隊仍會努力以不超過 1.5% 的避險成本,為未來中長期的目標。

有關金融商品未實現部位,新壽總精算師林漢維說明,截至第一季底仍是損失 59 億元,但已經比去年同期回升 246 億元,也較去年底回升 129 億元,其中,損失的部分主要來自債券部位,而股票部位其實都是有未實現利益,有超過 200 億元。

新壽去年入帳約 140 億元股利收入,對於今年展望,新壽主管表示,有可能會比去年來得少,因為從整體獲利狀況來看,其實去年是比前年下降,不過,今年股票的操作還是以 Total Return 為目標,原則上,會把股利和資本利得放在一起看。

新光金 2024 年第一季合併稅後純益 31.1 億元;合併綜合淨利 153.4 億元。總資產逾 5.1 兆元;合併股東權益較 2023 年底提升 6.2% 至 2614.2 億元,每股淨值為 16.53 元。

子公司方面,新壽首季合併股東權益較 2023 年底提升 12.9% 至 1789.8 億元,淨值資產比率提高至 4.94%,受惠於投資操作得宜,股票資本利得提升,且避險成本下降,2024 年第一季轉虧為盈,合併稅後純益 4.7 億元。

新光銀行受惠於淨手續費收入及淨利息收入成長,第一季淨收益達 51.7 億元,較去年同期成長 10.4%;合併稅後純益 16.8 億元,較去年同期成長 12.7%。財富管理收入較去年同期成長 35.1% 至 9.2 億元,銷售動能來自基金及保險商品,其手續費收入分別較去年同期提升 108.9% 及 89.3%。

元富證券部分,第一季營業收入較去年同期成長 32.5% 至 28.5 億元;合併稅後純益較去年同期成長 30.1% 至 10 億元,經紀業務市占率為 3.34%,市場排名第七。

相關貼文

left arrow
right arrow