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〈開發金法說〉凱壽Q1台股投報率近12% 選股策略資本利得、股利綜合考量

鉅亨網記者陳于晴 台北
開發金 (2883-TW) 今 (28) 日舉行 2024 年第 1 季法人說明會。(圖:開發金提供)
開發金 (2883-TW) 今 (28) 日舉行 2024 年第 1 季法人說明會。(圖:開發金提供)

開發金 (2883-TW) 今 (28) 日舉行 2024 年第 1 季法人說明會,子公司凱基人壽首季在台股實現獲利 54 億元,年增 3 倍,投資報酬率達 11.91%,對於接下來的股市操作,凱壽總經理郭瑜玲表示,不會為了多拿股利而加碼買股,而是會將資本利得加計股利收入綜合考量。

觀察凱基人壽投資組合,首季國內股票部位 1817 億元,占整體資金比重為 7.9%,投報率為 11.91%;國外股票部位為 821 億元,占比 3.6%,投報率為 5.81%。國外債券部位 1 兆 6056 億元,占比 70%,投報率 4%;國內債券部位 2575 億元,占比 11.2%,投報率 3.41%。

凱壽未來策略方向將以穩健的資產負債管理為主,首先將壯大自有通路與保費業務成長,其次提升投資報酬率,第三是接軌 IFRS 17 與 ICS。郭瑜玲強調,將持續優化 ALM 結構,提升外幣保單比重,以降低避險成本,並做好接軌準備,完成系統架構與平行測試。

郭瑜玲進一步指出,已規劃三年目標,將業務通路比重從 42% 提升到 60%,將持續推動高價值與保障型商品的銷售,提升 CSM,預估全年 CSM 成長 5%。

法人關注凱壽對於股市看法,郭瑜玲認為,股市已經來到預期的高點,凱壽不會為了想要多一些股利,而去多買一些股票,會把資本利得加計股利收入來看。至於債券方面,她認為,2023 年市場利率來到高點後,固定收益增加有限,會維持與去年相當的部位。

凱基銀行總經理許維銘說明未來營運重點,將在金控協助下,全力成長業務規模,首先是個金業務規模成長,其次是手續費收入與活期存款,第三是法金業務轉型與差異化,預計將申設香港分行。

媒體關注,凱基銀行力拚規模快速成長,是否考慮併購?開發金總經理楊文鈞表示,一直以來,金控都會考慮所有對公司有利的機會,但不會為併而併,而是評估有綜效才會啟動併購。

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