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「ETF並非定存替代品」 金管會示警三大常見風險

鉅亨網記者陳于晴 台北
「ETF並非定存替代品」 金管會示警三大常見風險。(鉅亨網資料照)
「ETF並非定存替代品」 金管會示警三大常見風險。(鉅亨網資料照)

截至 2024 年 2 月底統計資料,目前已有 227 檔證券投資信託 ETF 掛牌交易,規模達新台幣 4.2 兆元,顯示 ETF 已成為國人理財之主要商品之一。金管會提醒民眾,投資 ETF 應先熟悉各種類 ETF 的產品特性以及注意相關風險,強調 ETF 並非定存替代品,常見風險包括市場風險、折溢價風險、集中度風險等,市場風險即 ETF 價格會受到市場變動影響。

證期局表示,ETF 投資標的主要為指數成分股,若成分股價格下跌,ETF 價格也可能跟著下跌而影響投資人報酬;折溢價風險是因 ETF 與一般基金交易方式不同,有初級市場淨值和次級市場市價差異產生的折溢價情形,買到高溢價 ETF 的投資人就可能因溢價收斂而造成虧損;集中度風險是指 ETF 集中投資於特定產業而衍生的集中度風險,特定產業可能因產業的循環週期或其他因素導致價格劇烈波動,而使 ETF 價格受到影響。

此外,若為訴求高配息頻率的 ETF,可能須承擔較高的交易及配息成本,且配息情形是由經理公司依據實際基金收益情況,決定是否分配收益以及決定當次分配金額,故每次分配金額並非一定相同,因此投資人可能承受配息金額波動的風險。

ETF 相關投資風險已於基金公開說明書中揭露,投資人申購 ETF 前宜詳細閱讀基金公開說明書,謹慎思考自身投資需求與風險承受能力,並充分瞭解 ETF 的風險及特性。相關資訊可至投信公司、證交所、櫃買中心、公開資訊觀測站、基本市況報導網站等網站查詢。

金管會提醒投資人注意基金 (包括 ETF) 投資有賺有賠,任何投資均有風險,希望投資人養成正確理財觀念,考量自身能力,且充分評估基金投資特性與風險再進行適度理財。

此外,近期網路上出現借款投資或將持有之 ETF 質借再投資等相關資訊,金管會提醒投資人應審慎評估自身償還貸款的能力,並避免過度擴張信用而承擔過高的風險,甚至導致無力償還債務。

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