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鼓勵行員勇於阻詐 金管會:防制詐騙客訴不列公平待客評核

鉅亨網記者陳于晴 台北
鼓勵行員勇於阻詐 金管會:防制詐騙客訴不列公平待客評核。(鉅亨網記者陳于晴攝)
鼓勵行員勇於阻詐 金管會:防制詐騙客訴不列公平待客評核。(鉅亨網記者陳于晴攝)

詐騙集團猖獗,基層檢察官組成的「劍青檢改」發現,許多基層行員察覺開戶有異,想婉拒或詳加查核,卻在主管機關高舉「普惠金融」大旗下,必須自己面對申訴報告、無奈屈服詐團。對此,金管會今 (12) 日提出三點說明,強調因防制詐騙產生的客訴,不會列入公平待客評核客訴計算範圍,金檢時也會區隔處理,鼓勵行員勇於阻詐。

劍青檢改聲明指出,各類人頭帳戶橫行氾濫,有些詐團成員開戶時,若行員加以查核,就會惡意斥責鬧事,行員只能道歉了事,配合開戶。希望金管會儘速針對高風險人士建立黑名單加以列管與限制,提供銀行從業人員明確標準和堅強後盾。

銀行局副局長童政彰今天於例行記者會上說明,首先,在人頭帳戶管控上,「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第 13 條明定銀行應拒絕受理開戶的條件,包括列為警示帳戶或有其他高風險表徵情況,要求銀行從事前、事中、事後控管程序防杜人頭帳戶。

其次在客訴方面,童政彰指出,金管會去年也有透過本國銀行總經理會議中宣導,各銀行因防制詐騙產生的客訴,將不會列入公平待客評核客訴計算範圍,金融檢查時也會區隔處理,希望鼓勵銀行員勇於阻詐。

最後,童政彰表示,阻詐有賴公私部門一起努力,政府各部門充分合作也非常重要,金管會相當重視執法機關的意見,將持續透過高檢署建立的聯繫平台,彙整檢警調的意見,督促金融機構持續精進風險管理。

童政彰指出,從過去經驗來看,確實有詐團嫌犯守在門外,銀行員在第一線阻詐面臨壓力很不容易,但金管會鼓勵銀行強化臨櫃關懷,透過第一線作為,有效攔阻不法金流。

另一方面,金管會透過警政署,請地方員警作行員在阻詐過程最大後盾,警政署 2023 年已發文通令各轄區派出所員警,若第一時間接到行員通報,必須趕至銀行協助處理不理性事件。

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