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定存族看過來 4年前月存1.5萬買這檔高股息基金 現在坐擁第一桶金

鉅亨網記者陳于晴 台北
別只看ETF 這檔高股息基金有望月存1.5萬、不到4年破百萬。(圖:Shutterstock)
別只看ETF 這檔高股息基金有望月存1.5萬、不到4年破百萬。(圖:Shutterstock)

ETF 逐漸成為台股交易主力,金管會主委黃天牧日前呼籲,ETF 是台股穩健力量之一,但主動型基金也很重要,可以培養資產管理人才,希望市場均衡發展。國泰投信表示,相較 ETF 被動追蹤指數,主動型基金由專業經理人操盤,更有望創造超額報酬,如國泰台灣高股息基金一年可創造 56% 以上報酬率,三年報酬率更高達 107%。

以國泰高股息基金 - 不配息 A 類型為例,若從基金成立的 2020/7 定期定額至今 (2024/1),報酬率為 60.82%,若每月投入 1.5 萬並於月底扣款,總投入本金會由原來的 63 萬元,有望成長至破百萬達 101.3 萬元。只要選對基金,小資族月存 1.5 萬元,有機會不到 4 年就存到第一桶金。

ETF 持續吸金,據投信投顧公會數據,截至今年 1 月底,56 檔台股 ETF 的規模達新台幣 1.5 兆元,而 137 檔台股主動型基金合計僅 4989 億元,兩者差距日漸擴大。

國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢表示,自上月中晶片龍頭輝達開出驚艷財報,營收及財測皆優於市場預期後,推升台灣 AI 供應鏈訂單更具想像空間,以評價面來看,台灣 AI 股的本益比較美股更穩健,評價面具有吸引力,未來仍有上漲空間。預期市場資金將持續青睞以 AI 應用為主軸的大型科技股,趨勢題材股具有表現機會,且長線具景氣回升保護。

國泰台灣高股息基金產業配置就以半導體、電子零組件、AI 類股為主軸,電子類股比重約七成,成分股鎖定具成長動能的績優股,像是護國神山台積電、IP 矽智財龍頭世芯、散熱模組大廠奇鋐等,搭配低波的高息股,如聯發科、新普等,全面布局 2024 台股漲升契機。

台股自開年以來,一鼓作氣由萬七直衝萬九,讓不少正在觀望的投資人卻步,頻頻詢問「現在進場是否太高點」,梁恩溢表示,沒人能精準預測股市點位,現在的高點或許是明日的低點,但建議及早開始加入投資行列,且透過定期定額,長久存股打造微笑曲線,就能彌平高、低點價格影響。

 

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