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息收族筆記起來!債券ETF這樣搭 每月都有被動收入

鉅亨網新聞中心
元大證券推出『定期定額ETF投資組合』,ETF投組扣款滿額,可享有日月潭涵碧樓住宿券及星宇商務艙雙人來回機票抽獎機會。(圖:業者提供)
元大證券推出『定期定額ETF投資組合』,ETF投組扣款滿額,可享有日月潭涵碧樓住宿券及星宇商務艙雙人來回機票抽獎機會。(圖:業者提供)

國內 ETF 市場買氣暢旺,其中以債券型 ETF 最火熱,受益人數已突破百萬人,現在還適合進場嗎?又該如何布局?由於現階段債市仍是息高價廉,買債 CP 值高,依然是前進債市的好時機,建議可以投資等級債及美國公債 ETF,打造月月領息的投資組合。

截至 1 月 10 日,台灣 ETF 共 241 檔,規模已逾 3.8 兆元,受益人數超過 850 萬人,其中債券型 ETF 為國人最愛,規模高達 2 兆元,占比超過全 ETF 市場的 5 成,受益人數近 120 萬人,等於每 10 人就有 1 人買債券型 ETF,顯見市場青睞程度。

債券 ETF 上櫃發行及交易統計表

資料來源:櫃買中心
資料來源:櫃買中心

主要是美國聯準會自 2022 年 3 月展開升息循環以來,債券殖利率一路攀升,價格則是直直落,在高殖利率、價格又便宜的吸引力之下,投資人大舉買入債券型 ETF。如今升息循環雖然將邁入尾聲,不過,目前利率依然處於高原期,美國 10 年期公債殖利率約 4%,投資等級債殖利率更高達 5% 以上,對於領息族而言,極具吸引力;再者,未來轉為降息之後,還有機會獲取資本利得,因此,現階段仍是入手債市的不錯時機。

由於今年投資環境變數仍不少,債市佈局上,不妨優先考慮高評級的公債及投資等級債,違約風險較低,又能享有高殖利率及賺取價差的機會。目前國內有近 90 檔債券型 ETF,該如何搭配呢?元大證券建議,可以元大美債 20 年元大美債 20 年 (00679B-TW) 搭配元大投資級公司債 (00720B-TW) 及元大 AAA 至 A 公司債 (00751B) 等高信評公司債,打造月月領息的投資組合。

這三檔均是目前國內高人氣的債券型 ETF,規模都是千億級以上,配息頻率均屬於季配型。其中,00679B 規模近 1,500 億元,受益人數超過 24 萬人,均為債券型 ETF 之冠,除息月份為 2 月、5 月、8 月、11 月;00751B 為規模第二大債券型 ETF,除息月份為 3 月、6 月、9 月、12 月;00720B 則為規模第四大債券型 ETF,除息月份為 1 月、4 月、7 月、10 月。三檔組合起來,可以月月創造被動收入,支應生活費、教育費、貸款等等必要支出。

債券 ETF 三大天王除息月份

資料來源:元大證券
資料來源:元大證券

為了讓國人輕鬆投資 ETF,元大證券推出『定期定額 ETF 投資組合』,共有高股息 ETF、債券型 ETF,以及未來趨勢型 ETF(如 AI、5G 等) 等三種定期定額投資組合可供選擇,每一投組均有三檔 ETF,只要一鍵下單即可,而且入手門檻很低,每月 5,000 元起,就能以小錢月月投資三檔優質 ETF,比起單買一張 ETF,親民許多,很適合小資族存股。

除了便利的 ETF 定期定額投資組合,元大證券更祭出優惠活動,即日起至今年 12 月 31 日止,只要新申購 ETF 投資組合定期定額並成功扣款,新、舊戶可分別獲得 700 元及 200 元的手續費抵用金。此外,即日起至 6 月 30 日止,定期定額買台股 ETF 扣款每達 3,000 元,可享有日月潭涵碧樓住宿券抽獎機會;累計扣款每達 5 萬元者,再抽星宇商務艙雙人來回機票。

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