全民瘋配息 台股月配息基金長期更勝出

今年股市漲多震盪，基金公司順勢推出符合國人愛息偏好的產品，主推多以台股「高股息」或「高息」的新基金，首次發行幾乎都能衝出百億規模。只要有「配息」特性的理財商品，大多可獲得投資人青睞。

根據「鉅亨買基金」統計，篩選具備「高息」、「成長」、「月配」三大特性的台股月配息基金總計六檔，其中可以發現，平均年化配息率可提供 3%~4% 的就有五檔；含息總報酬率六個月以上的績效也全數為正報酬，突顯台股月配息基金穩定的配息特性，以及長期績效的表現潛力。

台股今年以來總報酬率近 20%，表現僅次日股，超過多數亞股，更超越美國標普 500 指數 15% 及全球 MSCI 世界指數 10% 的漲幅 (註)。儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭等變數，台股依舊展現基本面強韌性，呈現穩步上升趨勢。「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示， 時序將進入聖誕旺季，根據以往經驗，近十年來台股第四季平均漲幅逾 4%，上漲機率更高達 90%，更突顯台股主動式基金是長線極具潛力的好選擇。

張榮仁進一步指出，基金依配息分派的頻率，又可細分為「月配」、「季配」、「半年配」及「年配」，提醒投資人配息發放並不是越頻繁越好，應依照自身現金流需求選擇。像上班族每月固定有薪資可領，選擇年配或季配，可將更多資金滾入基金再投資。若未來想要月月領息，打造生活小確幸，則可改由月配基金支應。退休族也可選擇月配方式，為自己打造穩定現金流，作為日常生活開銷之需。惟須留意單次收到的配息金額超過 2 萬元，就須被課二代健保補充保費 2.11%。

「鉅亨買基金」現正推出月配息型基金單筆及定期定額終身零手續費優惠，張榮仁建議，想要長期維持穩定的生活品質，可透過台股月配息基金進行理財規劃，並利用平台終身免手續費優惠降低費用成本，為自己創造人生財富雪球，活越久滾越多。

註: 資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/3。台灣股市採台灣加權指數為 TWSE Index、美國股市採美國標普 500 指數為 SPX Index、全球股市採全球 MSCI 世界指數為 MXWO Index，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

警語
●依金融消費者保護法最新相關規定，為提供投資人更好的投資服務，本公司施行「投資屬性評估」程序，您於鉅亨買基金網站完成「投資風險適合度」評估，本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次，若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。
●基金交易係以長期投資為目的，不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌，故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
●外幣計價之基金，投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
●各基金所採用之「公平價格調整」（或「反稀釋」）、短線交易及「價格調整機制（或「擺動定價」）」等機制，相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
●各基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱投資人須知／基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
●有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金公開說明書及投資人須知，投資人可至公開資訊觀測站 (https://mops.twse.com.tw) 或基金資訊觀測站 (https://www.fundclear.com.tw) 中查詢。
●由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金，可能投資美國 Rule 144A 債券，該等債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人須留意相關風險。
●基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
●部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料，投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
●本基金涉及投資新興市場部份，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定。
●投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券，投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
●境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之 20%，投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
●本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
●投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
●投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險；本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險，同時或有受益人大量贖回時，至延遲給付贖回價款之可能。
●基金風險收益等級為投信投顧公會針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製，分類為 RR1-RR5 五級，數字越大代表風險越高，此風險級數僅供參考。
●上述資料來源僅供投資人參考，惟相關資訊仍應以各基金公司公告為準。如有任何疏漏錯誤，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人恕不負任何法律責任。
●提醒媒體朋友，若將新聞稿再編製者，應以公司所公開資料為主，不得為誇大不實之報導。
【鉅亨投顧獨立經營管理】鉅亨證券投資顧問股份有限公司 │ 110 金管投顧新字第 008 號 │ 客服信箱：cs@anuegroup.com.tw 公司地址：台北市信義區松仁路 89 號 2 樓 A-2 室 │ 服務專線：(02)2720-8126 │ 服務時間：09:00-17:00