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新光金首季ROE出現負數為-4.13% 惟EV逆勢年增8%、淨值已回升

鉅亨網記者陳蕙綾 台北
股東要哭了!新光金首季ROE罕見出現負數為-4.13% 評估發債籌資。(鉅亨網資料照)
股東要哭了!新光金首季ROE罕見出現負數為-4.13% 評估發債籌資。(鉅亨網資料照)

新光金 (2888-TW) 今 (30) 日舉行法說會,首季不但虧損超過 90 億元,且合併股東權益報酬率 (未年化) 出現 - 4.13%,發言人林宜靜表示,主要是年化避險成本居高不下,且股債資本利得減少所致。為強化資本,公司評估發行長天期的次順位債。不過並非全然只有壞消息,新光金隱含價值逆勢年增 8%,且淨值也已回升超過 6%。

新光金將於 6 月 9 日召開股東會,經營權之爭備受矚目,大股東吳東進與吳東亮家書不斷隔空交火,公司派、改革派積極爭取 20% 外資支持,根據外資報告所提出推薦的董事名單,改革派暫占優勢,由於今日法說會由總經理、也是吳家二公主吳欣儒主持,媒體關切經營權相關議題,吳欣儒表示,法說會還是回歸財務問題,董事會三年改選依法規辦理。

至於新光金營運,受外匯市場波動影響,新光金今 (2023) 年第一季合併稅後淨損 90.3 億元,主要是因台幣升值導致年化避險成本提高至 2.39%,且股債資本利得較去年同期減少,光是新光人壽首季合併稅後虧損就達 112.4 億元,成為金控虧損主因。

雖然 ROE 罕見出現負數、降到 - 4.13%,但林宜靜強調,新光金合併股東權益 (淨值) 較 2022 年底回升 6.2%、攀升至 2252.9 億元,每股淨值為 14.25 元。

而新壽合併股東權益較 2022 年底提升 6.2%,回升至 1480.5 億元,淨值資產比率為 4.19%。

新壽投資績效大減,避險後投資報酬率僅有 1.88%,遠低於去年同期的 3.84%;不過,避險前經常性收益為 3.18%,優於去年同期的 3.05%,可以看出避險成本大舉吞噬績效。

各項資產投報率方面,包括不動產 2.4%、擔保放款報酬率為 2.8 %、保單借款的報酬率為 5.2%,國外投資合計為 1.6%,國內股票加固定收益整體報酬率為 2.2%,現金報酬率為 1.7%。其中值得一提的是,不動產去年的年化收益率罕見的出現負值、為 - 0.6%,不過今年首季已經由負轉正至 2.4%。

今日法說會也公布 2022 年底新光人壽隱含價值 (EV) 為 3676 億元,較 2021 年成長 8%,換算新光金控股本,每股 EV 為 23.7 元 (未含新光銀行及其他子公司淨值)。

另一子公司新光銀行部分,受惠投資收益成長,第一季淨收益達 46.8 億,較去年同期成長 5.0%;提存前獲利及合併稅後純益為 21.4 億及 14.9 億,分別較去年同期成長 6.8% 及 4.8%。

新光銀行表示,第一季底放款餘額為 7486.6 億元,較 2022 年底微幅減少 0.7%;放款動能自第二季起逐漸回溫,全年放款成長目標為 4-6%。未來將持續調整放款結構,藉由持續推動中小企業貸款及擴大信貸規模,並擇優承作外幣放款,以提高利差及相關手續費收入。

新光銀行第一季存放利差及淨利差降到分別為 1.54% 及 1.16%,比起去年同期的 1.65%、1.25% 都顯著下滑。

新光銀行強調,會積極調整存放款結構及提高資金運用效益,且隨著放款動能增溫,存放利差及淨利差可望逐步回升。

而子公司元富證券部分,2023 年第一季營業收入達 21.5 億元,較去年同期成長 89.7%;合併稅後純益為 7.7 億元。

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