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高收益債風險高 金管會緊盯目標到期債保單

鉅亨網記者陳蕙綾 台北
高收益債風險高 金管會緊盯目標到期債保單。(鉅亨網資料照)
高收益債風險高 金管會緊盯目標到期債保單。(鉅亨網資料照)

疫情推升企業違約率攀升,高收益債券淨值大跌,由於目標到期債保單有 4 成投資高收債,連帶也讓金管會緊盯投資型保單,金管會已經發函壽險公會,要求保戶若投保投資型保單、目標到期債保單,都要簽署風險預告書。

近 2 年來,台灣熱賣目標到期債保單,主要是保險業銷售這類目標到期債連結基金保單,常常號稱預期年報酬率 4~6%,每年領債息,解約時可拿回本金,以「保本、保息」為訴求,專攻退休族群,累積至今年 2 月底,銷售規模已逾 2600 億元,國內目標到期債基金約 7 成都與保單連結,包含壽險與年金險。

立委吳秉叡日前在立法院財委會質詢時也表示,許多老年人過去所買的投資型保單消費糾紛大增,擔憂投資型保單恐成為國內下一個本土金融風暴。

因此,金管會已發函壽險公會,保險業如有銷售投資型保險商品,其連結標的以投資高收益債券為訴求的基金類型,應遵照現行相關辦法及準則規定,要求保戶簽署風險預告書,確認保戶投資前已充分瞭解風險。

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