富國銀行30億美元與美司法部、SEC和解詐欺訴訟

美國聯邦檢察長辦公室週五 (21 日) 表示，富國銀行 (WFC-US) 已同意支付 30 億美元並承認涉及不法，以就其欺詐性的假帳醜聞與司法部和證券交易委員會 (SEC) 進行刑事和民事和解。

聯邦檢察官 Nick Hanna 說：「此案展現出銀行內部各級領導的完全失能。」「簡而言之，富國銀行以其得之不易的聲譽換來了短期利潤，並傷害了無數客戶。」

富國銀行避免了刑事起訴，它達成了一項為期 3 年的緩起訴協議，以解決對假帳記錄和盜竊個資的刑事調查。它必須遵守協議內容以避免受到起訴，包括繼續配合正在進行的調查。

在協議中，富國銀行承認非法收取數百萬美元的手續費和利息，損害了客戶的信用評級，並非法濫用客戶的敏感個資。

富國銀行的 30 億美元和解金額中包括 5 億美元的民事罰款，該罰款將由 SEC 分配給投資人。

富國銀行 2019 年財年獲利 195 億美元。

這項和解協議是對富國銀行及其前任管理部門不當行為的最新官方處罰，其中包括建立數百萬個虛假帳戶以達到銷售目標。其中包括支票帳戶和儲蓄帳戶、信用卡和借記卡以及帳單支付服務。Hanna 說，這些做法已持續十多年，涉及數千名試圖達到不切實際銷售門檻的員工。

貨幣主計長辦公室上月表示，在醜聞高峰期間管理該公司的前富國銀行 CEO John Stumpf 被禁止在銀行業工作，他也將為此支付 1750 萬美元。 。

Hanna 指出：「我們希望這 30 億美元的罰款以及銀行的人員和結構變更，將確保這種行為不會再次發生。」