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全方位客製化 永豐ibrAin智能理財提供客戶動態投資建議

鉅亨網新聞中心
全方位客製化,永豐ibrAin智能理財提供客戶動態投資建議。(圖/永豐銀行提供)
全方位客製化,永豐ibrAin智能理財提供客戶動態投資建議。(圖/永豐銀行提供)

近幾年金融科技與人工智慧的快速發展,讓金融業也掀起自動化服務的革命,銀行服務也由線下轉至線上;而透過大數據與財務演算技術的結合,各銀行也紛紛推出智能理財,提供客戶新型態的財富管理服務。

新型態銀行服務 永豐 DAWHO 數位帳戶 ibrAin 智能理財

因應自動化浪潮,永豐銀行 2019 年以高便捷、高客製化的數位金融服務,提供客戶更優質便利的生活。首先是永豐數位帳戶,線上即可快速開立「大戶 DAWHO」,輔以高利活存及現金回饋兩大特色,一上市便深受廣大消費族群喜愛。接著 8 月推出永豐 ibrAin 智能理財服務,透過數位帳戶高存款利率搭配 ibrAin 個人專屬智能理財,以一站式的服務同時滿足客戶對於資產累積及投資服務的需求,幫助投資人逐步累積資產,朝夢想前進。

以目標為導向 量身打造投資組合

為提供投資人更完善、貼身打造的投資服務體驗,永豐 ibrAin 跳脫市場框架,透過獨創的演算法,依照個人資訊及不同人生階段之財務規劃目標,提供使用者客製化的投資建議。此外,客戶可彈性選擇投資金額,以定期定額、單筆或是兩者搭配的方案進場投資。透過簡潔的操作介面,顧客只需簡單輸入投資目標、金額與年限,就能立即享有 ibrAin 提供的專屬投資服務,使沒時間研究與無投資經驗而對理財望而卻步的客戶,能安心踏出投資的第一步。

不讓費用成為績效敵人 聚焦低成本、高透明度 ETF

掌握 ETF 擁有低成本、透明度高的特性,ibrAin 以 ETF 為投資標的,並依規模龐大、交易量大及低費率低的準則為客戶嚴格把關標的,為投資人節省不必要的經理費及手續費,避免投資績效受成本吞噬的窘境。

除此之外,永豐 ibrAin 提供的投資標的,包含美國股市及非美已開發股市 ETF,加上美國長、中、短期公債 ETF 為標的,利用多樣化的 ETF 提供超過 6,000 組客制化投資組合建議,為客戶打造多元配置、高靈活性的資產組合配置。

動態再平衡機制 彈性調整個人化投資組合

為協助客戶達成投資目標,永豐 ibrAin 以最佳化演算法,自動化監測市場脈動及投資目標達成狀態,定期提供投資組合調整建議。再者,隨著每位客戶投資計畫的不同,在面臨市場波動時,ibrAin 將依個人投資目標及投資年限進行專屬投資組合比例的調整建議,利用智能理財的理性投資操作,提供最適合的投資配置建議。透過再平衡機制,ibrAin 以全方位客製化投資服務,協助客戶在市場震盪中,依然能穩健朝目標前進。

首創歷史模擬功能  以時間驗證投資績效

為了讓客戶能夠更進一步掌握個人投資績效表現及 ibrAin 資產配置機制,永豐領先業界首創「歷史模擬」功能,客戶可將 ibrAin 建議的投資組合,採用歷史事件或指定年份進行回測 (例如: 1997 年金融風暴、2000 年科技泡沫、2008 年次級房貸等),透過視覺化圖表,投資人能夠了解 ibrAin 自 1929 年開始在各種市場情境下,如何依據客戶的績效表現與投資期間提供專屬的投資組合建議。秉持公開透明的原則,透過公開透明的回測機制,讓客戶得以更清楚掌握 ibrAin 真實個人化投資組合與驗證的機制。

普惠金融為目標 成就各階段理想

永豐 ibrAin 以投資低成本、低門檻及客製化為出發點,透過簡易友善的操作介面及獨創的演算法提供客戶專業投資建議;只需 3000 元即可開始理財計劃,更重要的,為協助客戶實踐夢想,不收取以往客戶投資所需支付的申購手續費、交易手續費、海外匯款等費用,只收取年費率 1% 的帳戶管理費。

永豐銀行致力推行普惠金融服務,利用數位帳戶及智能理財服務,為缺乏時間研究投資及財力有限的族群提供精緻的理財服務。透過 ibrAin 就能簡單輕鬆地享有專業方便的服務,幫助民眾逐步累積資產、實現夢想。

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