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富豪財富管理有這5大思維 你具備幾項?

鉅亨網記者宋宜芳 台北
瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲。(圖:鉅亨網)
瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲。(圖:鉅亨網)

鉅亨網今 (25) 日舉行「億萬富翁的投資格局講座」,談到富豪資產管理與一般人有何不同之處,瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲分享,他觀察主要有 5 大點,包括設定投資計畫、長期投資、分散投資 / 資產配置、追求總報酬、關注風險而非收入。

張凌雲說明,富豪管理資產的想法很簡單,亦即在於「穩穩守住資產、穩穩升值,運用預測,多賺一點就好。」

就他的觀察,其實有錢人投資,有時候是相當保守的,因此首先會訂定相當嚴謹的投資計畫,並設定投資政策,例如有電子業大老做資產管理時會表明,不要買電子股,因為他自己知道怎麼買,他需要財富管理的服務主因在於,當其經營產業有高度波動的時候,他的錢能夠不產生高度波動。

其次,有錢人不是投資一年就要賺入 10% 的投資績效,而是採取以 3~5 年看一次績效,這是其長期投資的準備,也是落實其投資政策的布局。

第三、有錢人關注分散配置 / 資產配置的重要性,在投資過程中必須分散資產促使其風險降低,並且也提升未來的報酬率,讓整體的投資組合提升效率。

第四、追求總報酬,張凌雲表示,過去幾年來很多高淨值資產客戶會追求高配息率,但他指出,並非高配息就是好的,倘若如果配息配了 12%,但是配息之後反而跌了 20%,這樣的高配息顯而易見,就是沒有用的。

張凌雲提醒,以長期投資的角度而言,高配息跟總報酬必須一塊看,才有意義,打破投資人高配息的迷思,而是該以追求總報酬為主要目標。

第五、關注風險非收入,張凌雲指出,要很理性地對待投資,而不是市場大家說什麼就去做什麼,要很小心。他重申,配息率與報酬率並非絕對,但任何投資都必須要關注其背後所潛在的風險。

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