近期全球股市因外部事件頻傳，震盪不已。特別是台股，在 4 月 7 日曾一天暴跌逾 2000 點，創下史上最大跌點，連台積電都曾跌破 900 元，0050、00878、00919 等熱門 ETF 也全面跳水，讓許多投資人陷入恐慌與焦慮。這波跌勢不禁讓人疑問：「我的 ETF 信仰是不是崩解了？到底該認賠出場，還是進場撿便宜？」

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ETF 投資已蔚為風潮，根據集保中心的統計，受益人數高達 1443.6 萬人，平均每兩位台灣人就有一位投資 ETF。其中，2003 年掛牌的 0050 更是國人長期投資的常見標的，也是「懶人投資」的代名詞。

一、0050 的長期魔法：穿越黑暗迎向光明

當你將總資產投入整個市場，短期內難免感到恐慌焦慮。然而，只要時間一拉長，例如五到十年，即使當下市場看似黑暗，回頭看卻是光明一片。以 0050 從 2003 年底回溯到去年底的資料為例，當 0050 下跌兩成後，未來 1、3、5、10 年的總報酬都「非常客觀」。

跌兩成後一年內： 平均正報酬機率高達 83.3%，平均報酬率為 18%。

跌兩成後三年內： 正報酬機率高達 100%，平均報酬率為 45%。

跌兩成後五年內： 平均報酬率為 72%。

跌兩成後十年內： 平均報酬甚至能翻三倍，最差情況也能翻兩倍。

這項數據清楚告訴我們：當市場下跌時，無須恐慌殺出低點，只要願意長期持有，0050 這種已分散個股風險的投資組合，就能換取豐厚的回報。

清流君也在影片中提到，若最初投入 1000 萬元，堅持持有 0050，扛住每一次的下跌與波動，到 2024 年 1 月 22 日，這筆資金已…. >> 點我完整閱讀、觀看影片

二、長期投資等於「打死不賣」？再平衡的藝術

許多人誤以為長期投資就是「打死不賣」，一路持有到退休。

然而，這不完全正確。清流君建議，除了「熬住每一次大跌與波動」外，定期「再平衡」投資組合才是長期投資的精髓。

所謂的再平衡，就是當市場大漲或大跌時，將資產…>> 點我完整閱讀、觀看影片。

再平衡的好處，不僅能控制風險，更能變相實現「買低賣高」。

清流君在去年底就曾將台股與美股中估值較高的部位賣掉，轉而加碼估值較低的歐洲、日本及非美市場，這就是資產配置紀律執行的體現。

三、市場預測是多餘的：凡人與神的績效差異

研究數據亦指出，無論是每年固定投入的「凡人」，還是擁有預測市場能力的「上帝」，甚至是總在最高點買入的「教主」，長期下來的年化報酬率差異微乎其微，這說明了精準預測市場的重要性遠不如….>> 點我完整閱讀、觀看影片

本公司所推薦分析之個別有價證券
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投資人應獨立判斷 審慎評估並自負投資風險