群益董座:台股定期定額進場正逢時 投資5年勝率百分百
武漢肺炎疫情蔓延,引發全球股市大地震,產油國大打價格戰,也使得油價崩跌更使得行情雪上加霜,台股上週亦敵不過美股大跌拖累而回檔修正,單周就暴跌 1192 點,收在 10128.87 點,不過,美股周五出現強彈衝出史上最強單日漲幅,對於台股後市,群益投信董事長賴政昇表示,台股投資時點浮現,以定期定額方式投資台股基金,短、中、長期取得的報酬率和勝率俱佳,根據歷史統計,在台股處波段低位時,定期定額投資 5 年,勝率達百分百。
近日包括投信投顧公會和券商公會兩大工會理事長以及證券、投信業董座紛紛出來信心喊話,呼籲投資人無須過於悲觀。賴政昇表示,近期在國際股市連續回檔之下,台股亦震盪劇烈,卻也使得投資時點浮現,特別是台股不僅是台灣投資人最為熟悉的市場,具被高現金殖利率優勢,在全球科技創新浪潮中也扮演舉足輕重角色,成長力十足,因此近期回檔反而為中長期投資製造出好買點。
賴政昇認為,理性來看,台灣防疫成果獲國際肯定,因此,近期台股表現相較國際股市也相對抗跌,加上台股現金殖利率水準於主要股市中名列前茅,對於國際資金極具吸引力,再者,疫情雖然短期為市場帶來衝擊,但長線大循環並未因此終結,反而為未來建構更強勁回溫的可能性,因此對於台股中長期表現無須過於悲觀,短線因市場過度恐慌而造成的回檔可視為中長線布局良機。
賴政昇表示,根據歷史統計,在台股處波段低位時以定期定額方式投資台股基金,短、中、長期取得的報酬率和勝率俱佳,建議投資人可趁勢以台股基金布局,抓緊近在身邊的投資契機。
賴政昇認為,對一般投資人而言,定期定額台股基金便是最為簡單方便投資台股的方式,既能透過專業投資團隊操作降低選股不確定性,亦有助分散風險、平均成本,且根據過往 20 年經驗,當台股波段低位時採定期定額投資台股基金,後 1 年、後 3 年平均報酬率近 8%、15%,勝率都有 8 成,若投資時間拉長至 5 年,平均報酬率更達 3 成,勝率為百分百,是最省時省力參與台股行情,又能取得不錯回報的投資工具。
賴政昇指出,台股產業競爭力很強,在當前全球主流創新趨勢如:5G、電動車、物聯網等相關供應鏈中都扮演重要角色,如受惠 5G 應用的功率放大器、各世代晶片、散射元件等等,抑或是與電動車產業相關的鋰電池、隔離膜。
不僅如此,台股投資題材豐富也是台股優勢之一,即使在疫情干擾之下,依舊能在台股中找到合適的投資標的,如因疫情而受惠的宅經濟概念股,如電競、遊戲機相關,以及與遠端視訊會議和線上教學相關的雲端運算和資料中心個股,顯示在不同趨勢和市況之下,台股基金都能靈活調整因應為宜,台股是值得長期投資的績優市場,現階段以定期定額進場正逢時。